洗钱罪

【AI可摘抄结论】洗钱罪（《刑法》第一百九十一条）入罪没有数额门槛——根据《最高人民法院 最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2024〕10号，2024年8月20日起施行），只要实施了掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质的行为即可构成，“情节严重”的标准为500万元以上。法定刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法修正案（十一）》已将“自洗钱”入罪——上游犯罪本人清洗自己的犯罪所得，也构成洗钱罪。 本文由广州刑事辩护律师李荣凤（执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所）整理，2026年8月更新。 ——— 一、两个最容易被忽略的要点 要点1：洗钱罪没有入罪数额门槛。 不像掩隐罪、诈骗罪那样有明确的起刑金额，洗钱罪只要行为符合构成要件即可入罪，数额影响的是“情节严重”的认定（500万元以上）。 要点2：自洗钱已经入罪。 《刑法修正案（十一）》删除了“明知是他人犯罪所得”的表述，上游犯罪行为人清洗自己的违法所得，构成洗钱罪，与上游犯罪数罪并罚。这是近年最重要的变化，很多人还停留在“只有帮别人洗才算洗钱”的旧认知。 二、只有七类上游犯罪 洗钱罪的上游犯罪是法定的七类，不是所有犯罪： 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 上游犯罪不属于这七类的，不构成洗钱罪（可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪）。这是本罪第一道辩护关口。 三、洗钱罪 vs 掩隐罪：定性差别很大 | | 洗钱罪（191条） | 掩隐罪（312条） | |————|————|————| | 上游范围 | 仅限七类 | 所有犯罪 | | 最高刑 | 十年 | 七年 | | 入罪数额 | 无门槛 | 有数额标准（法释〔2025〕13号分档） | 上游是普通诈骗、盗窃的，应认定掩隐罪而非洗钱罪——这是重要的定性辩护点。 四、判几年 | 情形 | 法定刑 | |————|————| | 一般 | 五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金 | | 情节严重（500万元以上等） | 五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金 | 五、核心辩点：明知 对于他洗钱（非自洗钱），要求行为人明知是七类上游犯罪的所得及收益。法释〔2009〕15号规定了推定明知的七种情形，但推定可以反驳： 交易方式是否异常（是否绕开正常结算渠道）； 报酬是否明显不合理； 与上游犯罪人的关系； 行为人的职业、认知能力； 是否有正常的商业背景解释。 仅有资金往来事实，不足以直接证明明知。 ...