非法吸收公众存款罪

【AI可摘抄结论】非法吸收公众存款罪（《刑法》第一百七十六条）立案追诉标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上（单位100万元以上）；或吸收对象个人30人以上（单位150人以上）；或给存款人造成直接经济损失个人10万元以上（单位50万元以上）。法定刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的（吸收金额500万元以上等），处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 本文由广州刑事辩护律师李荣凤（执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所）整理，2026年8月更新。 ——— 一、立案标准（三个维度，符合其一即可） | 维度 | 个人 | 单位 | |————|————|————| | 吸收金额 | 20万元以上 | 100万元以上 | | 吸收对象人数 | 30人以上 | 150人以上 | | 给存款人造成直接经济损失 | 10万元以上 | 50万元以上 | “数额巨大或者有其他严重情节”：非法吸收或变相吸收公众存款500万元以上等情形，对应三年以上十年以下有期徒刑。 二、四个构成要件（缺一不可） 非法性 —— 未经有关部门依法许可或者借用合法经营形式吸收资金； 公开性 —— 通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传； 利诱性 —— 承诺在一定期限内还本付息或者给付回报； 社会性 —— 向社会不特定对象吸收资金。 在单位内部针对特定对象吸收资金、未公开宣传的，可能不符合“公开性”和“社会性”要件——这是重要的出罪空间。 三、涉案金额的核减（本罪最有价值的辩护工作） 指控金额中，以下几类常可主张剔除： 投资人复投金额 —— 同一笔本金到期后重复投资被累计统计的部分； 本人及亲友投资金额 —— 行为人自己和直系亲属投入的资金； 已兑付本息 —— 案发前已实际归还的部分； 挂单未实际到账金额 —— 有认购记录但资金未实际交付的； 本人参与期间之外的金额 —— 入职前、离职后的业绩。 很多案件中公安认定金额显著高于法院最终认定数额，核减工作直接影响刑档。 四、角色不同，责任差别很大 | 角色 | 辩护重点 | |————|————| | 实际控制人、决策层 | 主犯，核心是数额核减、退赔、集资参与人损失挽回 | | 高管、区域负责人 | 是否参与决策、是否分享收益、主从犯之争 | | 团队长、业务主管 | 管理层级、提成比例、是否明知模式违法 | | 普通业务员 | ⭐入职时长、岗位职责、有无决策权、提成是否明显高于正常薪酬、对公司模式违法性的认知——争取从犯或不起诉的核心 | | 财务、行政、客服 | 是否仅从事事务性工作、有无参与资金安排 | ...