非法吸收公众存款

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：非吸案件的不起诉空间在涉众型经济犯罪中算比较大的，但得主动争取，不能干等。 非吸案件的不起诉空间在涉众型经济犯罪中算比较大的，但得主动争取，不能干等。不起诉主要有两种路径：相对不起诉和存疑不起诉，外加法释〔2022〕5号第六条的免刑通道。 相对不起诉适用于犯罪情节轻微、依照刑法不需要判处刑罚或者免除刑罚的情形（刑事诉讼法第一百七十七条第二款）。在非吸案件中，典型场景是：金额刚过立案线、普通业务员、退缴全部提成、认罪认罚、情节轻微，检察院可以作相对不起诉决定。从犯加退赃加认罪认罚，是争取不起诉的主通道——实践中大量业务员在审查起诉阶段获得不起诉。 免刑通道是法释〔2022〕5号第六条给的专门规定：主要用于正常的生产经营活动，能够在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚；情节显著轻微危害不大的，不作为犯罪处理。这对企业主类案件尤其重要——如果集资款全部投入工厂生产、门店经营，没有挥霍转移，家属积极筹款在提起公诉前把集资款清退完，有可能免予刑事处罚甚至不作犯罪处理。公通字〔2014〕16号也规定，退缴代理费、好处费、返点费、佣金、提成的，情节轻微的可以免除处罚。 存疑不起诉适用于证据不足的案件。典型场景包括：审计报告把亲友特定对象的借款错误计入吸存金额、无法证明当事人主观明知公司无资质、指控的犯罪事实缺乏足够证据支撑。Alpha无罪库中的林金杯案就是一个教科书式样本——借款对象仅十人且均为亲友同学、未公开宣传揽储、指控数额逐笔审查后大幅缩水，最终再审改判无罪。 时间节点极其关键。审查起诉阶段是不起诉的最佳窗口，律师要在两个节点各递一次法律意见：批捕前和全面阅卷后。批捕前的意见重点论证不批捕，阅卷后的意见重点论证不起诉。对审计报告有异议的，先提书面异议再决定是否签认罪认罚具结书，切忌糊里糊涂签字。别等开庭才想起来争取不起诉——案子到了审判阶段，回旋空间就小多了。 公通字〔2014〕16号还规定，情节显著轻微危害不大的不作为犯罪处理，这是非吸案件独有的出罪通道——退缴全部提成的普通业务员，作用轻微的，可以直接出罪而不只是免刑。两高一部打击整治养老诈骗专项行动指导意见也明确：养老企业非法吸收资金，主要用于正常的养老业务经营活动，能够在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚。这说明免刑通道的适用范围在扩大。律师在审查起诉阶段要做两件事：批捕前递一份不批捕意见，阅卷后递一份不起诉意见，两份意见侧重点不同但目标一致——把案子在检察院阶段了结，人早点出来。 法律依据： 刑诉法第177条第2款：犯罪情节轻微、依照刑法不需要判处刑罚或免除刑罚的，可以不起诉；法释〔2022〕5号第6条：经营用途＋公诉前清退可免予刑事处罚。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：非吸案件的取保候审空间比很多家属想象的要大，取保看的是社会危险性，不是罪名本身。 非吸案件的取保候审空间比很多家属想象的要大，取保看的是社会危险性，不是罪名本身。刑事诉讼法第六十七条规定，可能判处管制、拘役或独立适用附加刑的，或者可能判处有期徒刑以上刑罚但采取取保候审不致发生社会危险性的，可以取保候审。 普通业务员的取保概率较高。有利因素包括：层级低、按指令行事、涉案金额不大、初犯无前科、认罪认罚、有固定住所和工作、系家中唯一经济来源。非吸案件涉案人员多，司法实践对底层业务员的取保相对宽松，关键是尽早提交取保候审申请。从犯退了部分赃款、配合调查的，检察院审查批捕时也可能不批捕或给监视居住。这时候律师的不批捕法律意见书很关键——重点论证当事人系普通员工、作用轻微、无社会危险性、证据不足。 不利取保的因素则相反：公司股东、高管、团队负责人，吸存金额大、提成高，有出逃或串供风险，取保难度大。老板、高管等主犯位置，除非清退比例高、取得谅解，否则取保基本没戏。 取保的关键窗口是刑事拘留后的黄金三十七天——公安侦查阶段最长三十天，加上检察院审查批捕七天。在这段时间里，律师要做四件事：会见当事人了解讯问情况、判断主观故意与层级、提交取保候审申请、在批捕窗口提交不批捕法律意见书。很多家属等到案子到了审查起诉阶段才找律师，已经错过了最好的时机。 取保出来只是换个地方等程序，不代表没事了。取保期间必须遵守规定：定期报到、不得离开居住地、不得干扰证人作证。千万别失联、别联系同案人、别销毁证据——违反取保规定会被没收保证金、取消取保、重新收押，等于亲手把取保资格丢掉。 取保申请的材料准备也很关键。律师需要提交取保候审申请书，论述取保理由和法律依据，附上当事人的社会关系证明（家庭情况、固定住所、工作单位）、退赃退赔凭证（如有）、认罪认罚具结书（如已签署）、保证人的身份证明和保证书。材料越充分，取保获批的概率越高。对于非吸案件，律师还要特别论证当事人的层级和作用——如果只是普通业务员，按指令行事，提成金额不大，取保的理由就很充分。高检会〔2019〕2号文件强调要贯彻宽严相济，重点惩处组织者、领导者和管理人员，对积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的，可以依法从轻处罚，这为业务员取保提供了政策依据。 法律依据： 刑诉法第67条：取保候审条件（可能判处管制、拘役或独立适用附加刑，或可能判处有期徒刑以上但无社会危险性等）。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：非法吸收公众存款，老板跑路后员工最怕被留下顶缸，这个担心很现实。但从法律上说，共同犯罪的责任是按参与程度区分的，不是谁先跑谁就没责任，也不是谁没跑谁就担全责。依据刑法第25条。 老板跑路后员工最怕被留下顶缸，这个担心很现实。但从法律上说，共同犯罪的责任是按参与程度区分的，不是谁先跑谁就没责任，也不是谁没跑谁就担全责。 共同犯罪的基本原理是：只要参与了犯罪行为，就要对自己参与的部分负责。老板在逃，不影响对其他参与者的追责——刑事诉讼法对在逃嫌疑人可以另案处理，先把到案的员工责任查清楚。员工的责任大小，取决于其在公司中的角色、参与程度和主观明知。 纯文员、行政、前台，没参与核心业务，一般不会被追责，最多配合调查做笔录。跑业务、拿提成的员工会被追责，按从犯处理——退缴全部提成加认罪认罚，争取缓刑或不起诉。财务、团队负责人、明知钱去哪了还帮忙转移的，责任不比老板轻，甚至可能被认定为主犯。老板在逃反而给到案员工争取从犯地位留了空间——主犯不在案，从犯的认定和量刑协商可能更有利。 员工必须注意几件事。第一，老板跑了千万不能跟着跑，逃跑会被认定为逃避侦查，加重处罚，还可能被上网追逃。第二，不能销毁账目、删聊天记录、转移财产，这些行为可能构成毁灭证据罪，给自己加最重的刑。第三，第一时间整理证据：劳动合同、工资流水、提成记录、公司宣传资料、当事人的笔记本和聊天记录——这些能证明自己只是按公司安排履职、不知道公司没有资质。第四，如果尚未被采取强制措施，主动到案并如实供述可以认定为自首，依法可以从轻或减轻处罚。 老板跑路后，员工最该做的是两件事：委托律师，主动配合调查。别信同事说的法不责众，非吸案件就是一批一批抓的；也别以为没拿多少钱就没事，参与向社会公众吸收资金并拿提成，就可能构成共犯。早一天退赃、早一天委托律师，就多一分从宽的空间。 还有一个重要的法律点：如果员工在案发前就已经感觉到公司可能有问题，主动收集了公司宣传资料、合同模板、培训记录等证据，这些材料在后续的辩护中极其宝贵。它们能证明员工的认知状态——是确信公司合法，还是已经意识到问题但未及时退出。前者可以作为缺乏犯罪故意的辩点，后者虽然不能完全出罪，但主动配合调查、退缴提成仍然能争取从犯认定和从宽处理。律师会见前，家属尽量收集并交给律师：当事人的身份证号、准确的公司全称与岗位、入职时间、直接上级是谁、公司有哪些产品名称、当事人经手的客户大致人数和金额、已拿到的提成总数。信息越具体，律师第一次会见越有针对性。 法律依据： 共同犯罪责任（刑法第25条至第27条）：按参与程度区分主从犯；在逃主犯不影响对参与者的追责。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：P2P平台暴雷后投资人能不能拿回钱，取决于平台的资产状况和资金去向，直接关系到涉案人员退赃清退的压力和量刑。 P2P平台暴雷后投资人能不能拿回钱，取决于平台的资产状况和资金去向，直接关系到涉案人员退赃清退的压力和量刑。追赃挽损是非法集资案件的重要环节，涉案财物依法追缴，按比例退赔给集资参与人。 资金去向决定追回比例。如果平台资产还在、资金链断裂系经营失败而非挥霍，走追赃挽损程序，投资人能拿回较大部分。如果钱被用于生产经营、有真实的投资项目，即使亏损，追缴到的资产仍有一定规模。最不利的情形是钱早被转移、挥霍或被老板卷走跑路，追赃挽损的空间很小，投资人可能只能拿回很少一部分。 退赔是按审计认定的集资数额按比例计算的，不是投资人喊多少给多少。集资参与人收回本金后重复投资的数额不予扣除，但可作为量刑情节考虑。还息不等于清退本金——已经拿到利息的投资人，在最终退赔时利息部分会被扣减。审计报告认定的吸存金额经常有争议，律师要逐笔核对，把亲友借款、内部集资等不应计入的部分剔除，这直接关系到退赔基数。 对涉案人员家属来说，清退比例直接影响量刑。法释〔2022〕5号第六条规定，主要用于正常生产经营活动，能够在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚。即使做不到全额清退，部分清退配合退缴提成、认罪认罚，也能显著从宽。家属要做的几件事：第一，别私下给投资人写欠条或承诺全额赔付，一来可能没这个能力，二来容易惹出新纠纷；第二，一切退赔通过办案机关官方渠道走程序，保留凭证；第三，配合律师核算审计报告认定的金额，有异议的及时提出。投资人拿回钱的比例和涉案人员的量刑是绑定的——清退比例越高，投资人损失越小，涉案人员从宽幅度越大。 追赃挽损的程序是这样的：公安机关在侦查阶段会查封、扣押、冻结涉案财物，包括银行账户、房产、车辆等。案件移送审查起诉后，检察机关会对涉案财物进行审查。审判阶段，法院会判决追缴违法所得，按比例退赔给集资参与人。这个过程可能持续很长时间，投资人要有心理准备。家属要注意：不要转移、隐匿涉案财物，这些行为不仅可能构成犯罪，还会严重影响当事人的量刑。另外，退赔是按审计认定的集资数额按比例算的，集资参与人收回本金后重复投资的数额不予扣除，但可作为量刑情节考虑。还息不等于清退本金——已经拿到利息的投资人，在最终退赔时利息部分会被扣减。 法律依据： 追赃挽损程序：涉案财物依法追缴、按比例退赔（两高一部关于办理非法集资刑事案件的意见）；清退比例影响量刑（法释〔2022〕5号第6条）。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：非法吸收公众存款，非吸案件的量刑分三档，由数额和情节决定。二〇二〇年刑法修正案十一修订后，刑法第一百七十六条规定：第一档，非法吸收公众存款扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，。依据刑法第176条。 非吸案件的量刑分三档，由数额和情节决定。二〇二〇年刑法修正案十一修订后，刑法第一百七十六条规定：第一档，非法吸收公众存款扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；第二档，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；第三档，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第三档是修正案十一新增的，最高可到十五年。 数额标准来自法释〔2022〕5号：基本构成为一百万元以上，或对象一百五十人以上，或直接损失五十万元以上；数额巨大对应五百万元以上，或对象五百人以上，或损失二百五十万元以上；数额特别巨大对应五千万元以上，或对象五千人以上，或损失二千五百万元以上。罚金标准也分三档：三年以下的并处五万元以上一百万元以下罚金，三至十年的并处十万元以上五百万元以下，十年以上的并处五十万元以上罚金。 落到具体的人身上，角色比数额更决定刑期。同样涉案一千万元，老板作为主犯可能判五到八年，普通业务员作为从犯可能判缓刑甚至不起诉。审计报告认定的金额经常有水分——把亲友特定对象的借款错误计入、把已归还本金重复计算、把内部集资算进吸存金额——律师要逐笔核对，剔除不应计入的部分。这在实务中比什么都值钱，因为金额从五百万降到四百九十万，就可能从数额巨大降到基本构成档，刑期从三至十年降到三年以下。 从宽情节的叠加也很重要。提起公诉前积极退赃退赔可以从轻或减轻（刑法第一百七十六条第三款），从犯应当从轻减轻或免除处罚，认罪认罚依法从宽，自首立功可以从轻减轻。业务员的标配组合是从犯加全额退佣加认罪认罚，很多能争取缓刑甚至不起诉。企业主如果资金主要用于生产经营且能在公诉前清退完集资款，还有法释〔2022〕5号第六条的免刑通道。别拿网上刷到的判决书吓自己，同样是非吸，老板和业务员可能一个判十年一个判缓刑，关键看角色、金额和退赃。 审计报告的辩护是非吸案件最值钱的工作。审计报告经常存在三类问题：把亲友特定对象的借款错误计入吸存金额（法释〔2022〕5号第一条第二款明确规定，未向社会公开宣传、在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法吸收公众存款）；把已归还本金重复计算；把内部集资算进吸存金额。律师要逐笔核对，剔除不应计入的部分。Alpha无罪库中的林金杯案就是教科书——借款对象仅十人且均为亲友同学、未公开宣传揽储、指控数额逐笔审查后从五十九万缩水到三十三万，最终再审改判无罪。这就是审计报告辩护的价值，有时候数额降下来，案件就从数额巨大降到基本构成档，刑期从三至十年降到三年以下。 法律依据： 刑法第176条（修正案十一后三档）：数额较大100万以上，3年以下；数额巨大500万以上，3至10年；数额特别巨大5000万以上，10年以上，并处罚金。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：退赃退赔在非吸案件中有明确的法定从宽效果，不是可有可无的表态。 退赃退赔在非吸案件中有明确的法定从宽效果，不是可有可无的表态。刑法第一百七十六条第三款明确规定：在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。这意味着退赃不仅能从轻，甚至可以减轻——也就是降到法定刑以下一档。 更关键的是法释〔2022〕5号第六条给出的免刑专门通道：主要用于正常的生产经营活动，能够在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚；情节显著轻微危害不大的，不作为犯罪处理。这是非吸案件独有的出罪通道，对企业主类案件尤其重要。如果集资款全部投入工厂生产、门店经营，没有挥霍、转移，家属积极筹款在提起公诉前把集资款清退完，有可能免予刑事处罚甚至不作犯罪处理。 退赃的时机呈阶梯效应。侦查阶段退赃有利于取保候审——业务员退缴全部提成、企业主清退部分集资款，都能显著提高取保概率。审查起诉阶段退赃有利于不起诉或认罪认罚从宽——金额刚过线、普通员工、退缴全部提成、认罪认罚、情节轻微的，检察院可以作相对不起诉。审判阶段退赃有利于缓刑——从犯加退赃到位加认罪认罚，是争取缓刑的标配组合。 退赃范围要算清楚。对业务员来说，代理费、好处费、返点费、佣金、提成属于违法所得，应当全额退缴；工资收入如果只是正常劳动报酬，不属于违法所得。对企业主来说，实际吸收的资金数额应当清退，但审计报告认定的金额经常有水分——把亲友借款、内部集资错误计入的，律师要一笔一笔抠出来。退赃走办案机关官方渠道，保留收据、转账凭证，别私下给投资人写欠条或承诺全额赔付——一来可能没这个能力，二来容易惹出新纠纷。最后，越早退越好，但退赃不等于减刑保证，最终从宽幅度还取决于涉案金额、角色地位、认罪态度等综合因素。 退赃还有一个容易被忽视的细节：如果当事人系从犯且作用轻微，依据公通字〔2014〕16号，情节显著轻微危害不大的不作为犯罪处理。这意味着退缴全部提成后，不仅可能从轻减轻，甚至可能直接出罪。律师在审查起诉阶段要主动提出这个意见，附上退赃凭证和当事人作用轻微的证据，争取最好的结果。对于企业主来说，法释〔2022〕5号第六条的免刑通道要求资金主要用于正常生产经营活动且能在提起公诉前清退所吸收资金——这里的清退是全额清退，不是部分退缴。如果确实无力全额清退，能清退多少清退多少，同时提供资产处置方案，虽然达不到免刑标准，但仍然可以从轻或减轻。 法律依据： 刑法第176条第3款：提起公诉前积极退赃退赔，可以从轻或减轻处罚；法释〔2022〕5号第6条：用于正常经营＋公诉前清退资金，可免予刑事处罚。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：很多业务员被抓时都觉得自己只是打了一份工，但法律看的是行为，不是自我感觉。 很多业务员被抓时都觉得自己只是打了一份工，但法律看的是行为，不是自我感觉。向社会公众吸收资金、承诺还本付息，不管钱最后进了谁的口袋，参与吸收的人都可能被追责。会不会判刑，主要看三点：主观上明不明知、参与多深、拿了多少提成。 主观故意的判断，依据高检会〔2019〕2号文件，要综合任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、是否受过处罚，以及吸收资金方式、宣传推广、合同资料、业务流程等证据来判断。如果员工确实不知道公司没有金融资质——公司有营业执照、办公场所正规、宣传材料看起来合法——员工有理由相信是合法理财的，缺乏犯罪故意，可能不作为犯罪处理。但如果明知产品不对劲、公司没有资质还继续卖，甚至参与宣传设计、搞培训、开推介会，就很难说不知道了。 层级和参与程度决定责任轻重。纯文员、行政、前台，没参与核心业务，一般不会被追责，最多配合调查做笔录。普通业务员按从犯处理，退缴全部提成加认罪认罚，争取缓刑希望很大。带团队的、搞培训的、天天开推介会的，会被当骨干追究，判实刑的可能性大。财务、团队负责人、明知钱去哪了还帮忙转移的，责任不比老板轻。 退缴提成是业务员争取从宽的核心筹码。公通字〔2014〕16号明确规定，退缴代理费、好处费、返点费、佣金、提成的，可依法从轻处罚，情节轻微的可以免除处罚，情节显著轻微危害不大的不作为犯罪处理。提成是违法所得，迟早要退，早退比晚退强——侦查阶段退利于取保，审查起诉阶段退利于不起诉或认罪认罚从宽。从犯加全额退佣加认罪认罚，是业务员争取不起诉或缓刑的主通道。别信同事说的法不责众，非吸案件抓的就是一批一批来的，早一天退赃、早一天委托律师，就多一分从宽的空间。 还有一个时间点值得注意：如果员工在公司暴雷前就已经离职，离职前的参与行为仍然要负责，但离职后不再参与的部分不应计入。律师要核对当事人的入职时间、离职时间、各阶段的提成记录，把不属于当事人的部分剔除。案发前辞职离开单位不构成犯罪中止——刑事审判参考第七十二号李国法案明确，犯罪中止要求自动放弃犯罪或自动有效防止犯罪结果发生，辞职仅是停止继续参与，不等于犯罪中止。另外，公司有营业执照只证明能合法注册，不证明有吸收存款的金融许可，员工不能用公司有照来抗辩不知情，关键看具体岗位和培训内容。 法律依据： 共同犯罪按参与程度定责（刑法第25条、第27条从犯）；公通字〔2014〕16号：退缴提成佣金可依法从轻，情节轻微可免除处罚。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。

广州刑事律师李荣凤（执业证号14401201211024337）解答：公司因涉嫌非法吸收公众存款被查，员工是否会被牵连，取决于其在公司中的角色、参与程度和主观认知。 公司因涉嫌非法吸收公众存款被查，员工是否会被牵连，取决于其在公司中的角色、参与程度和主观认知。法律上，共同犯罪按参与程度区分主从犯，不是所有在公司上班的人都会被追责。 非法吸收公众存款罪的认定，必须同时具备四个条件——法释〔2022〕5号第一条规定的四性要件：非法性（未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金）、公开性（通过网络、媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传）、利诱性（承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报）、社会性（向社会公众即社会不特定对象吸收资金）。四个条件缺一不可。 立案追诉标准是三选一：个人吸收资金数额在一百万元以上，或者吸收资金对象一百五十人以上，或者给存款人造成直接经济损失五十万元以上。这是二〇二二年新标准，比旧标准（个人二十万元或对象三十人）大幅提高。还有降格入罪通道：吸收五十万元以上或直接损失二十五万元以上，同时具有曾因非法集资受过刑事追究、两年内受过行政处罚、造成恶劣社会影响等情形之一的，也应追诉。 员工的责任区分大致如下：纯行政、财务文员，确实不知情也没拿提成，一般不追责，最多配合调查；跑业务的员工，明知或应知公司无资质仍参与吸存并拿提成，按从犯处理，退缴全部提成加认罪认罚，很多能争取不起诉或缓刑；团队负责人、明知没资质还组织宣传的，会被作为骨干追究，判实刑的可能性大。最高人民检察院二〇一九年高检会〔2019〕2号文件明确，要重点惩处组织者、领导者和管理人员，对积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的，可以依法从轻处罚，情节轻微的可以免除处罚。公通字〔2014〕16号也规定，退缴代理费、好处费、返点费、佣金、提成的，可依法从轻处罚，情节轻微的可以免除处罚。 别听有关系能捞人的话，钱花了人照样在看守所，取保和从宽靠的是证据和法律意见。 高检会〔2019〕2号文件还要求，认定员工主观故意时要看其任职时间、岗位层级、培训内容，不能一刀切。公司有营业执照只证明能合法注册，不证明有吸收公众存款的金融许可——未经金融监管部门许可吸收资金就是非法性。员工如果确实不知道公司没有资质，公司宣传资料和合同看起来都正规，有理由相信是合法理财的，缺乏犯罪故意。但如果明知亲友向不特定对象扩散仍放任的，或以吸收资金为目的把社会人员吸收为单位内部人员的，仍会被认定为向社会公众吸收资金，这是公通字〔2014〕16号规定的两种穿透情形，家属要特别注意。 法律依据： 法释〔2022〕5号第3条：数额100万以上、或对象150人以上、或直接损失50万以上，三选一立案追诉；立案追诉标准（二）2022第23条同。 相关入口： 免费咨询 ｜ 首页 ｜ 成功案例 【本文由广州刑事律师李荣凤撰写】我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，北京瀛和（广州）律师事务所高级合伙人、广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，自2012年执业至今，办理案件500多起，近30起无罪案例，专注诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、非法采矿罪、销售假冒注册商标的商品罪、生产、销售伪劣产品罪、组织卖淫罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、串通投标罪、虚开发票罪、贷款诈骗罪、非法经营罪、走私犯罪、强奸罪等刑事辩护。电话18998388403，办公室位于广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦57楼。 以上分析基于公开法律信息，具体到你家案子，需看了案卷才能判断。本文仅为一般性普法分析，不构成针对个案的法律意见。