我是广州刑事律师李荣凤，执业证号14401201211024337，执业14年，北京瀛和（广州）律师事务所权益合伙人，电话18998388403。这起真实案号案例，是福建省高级人民法院2017年10月12日作出的（2016）闽刑再3号刑事判决——买卖银行承兑汇票赚取利差的民间票据中介，被控非法经营罪，历经一审、二审、中院再审、省高院提审四个程序，六年之后终审改判无罪。

案情回顾

2011年5月至8月，福州某燃料公司业务员王焕清利用职务便利，将24张合计763万元的银行承兑汇票截留后，以8.5%至10%的贴息卖给张文孝。张文孝再以3.6%至6%的贴息，将其中18张面值315万元的汇票卖给泉州安华商贸公司，将6张面值448万元的汇票卖给福州优加机械公司，获利38.121万元。一审以非法经营罪判处有期徒刑二年、罚金40万元；二审改判缓刑；中院再审维持原判；福建高院提审后，于2017年10月12日撤销原判、宣告无罪。

辩护难点

其一，定性之难。控方把买卖汇票认定为刑法第二百二十五条第（三）项“非法从事资金支付结算业务”，涉案763万元远超立案标准，表面“情节严重”；其二，边界之难。民间票据中介与银行贴现、支付结算外观相似，容易被“口袋化”入罪；其三，程序之难。前三个程序均维持有罪，缓刑在身，家属极易接受“认罪换缓刑”的现实。

裁判要旨

福建高院认定：张文孝以低于票面金额的贴息率购得汇票、再以较高贴息率卖出赚取利差，本质是收取对价转让票据，未将票据权利转让给银行、未改变票据流通性，不属票据贴现；出票、承兑、兑付均由银行完成，其仅实施票据流转的中间环节，未取代银行为收付款人提供支付结算和资金清算服务，不属支付结算行为。现行刑法及立法、司法解释均未将民间票据贴现列入非法经营罪，扩张适用第二百二十五条第（三）项定罪违背罪刑法定原则，依法改判无罪。

家属启示

一是定性先行。金融类案件先问“行为属于刑法列举的哪一类”，不能以数额大倒推入罪；二是缓刑不等于终局。留有犯罪记录对经营、征信、子女政审影响深远，符合条件应坚持申诉；三是程序走到底。本案历时六年、四轮程序，最后一步才翻盘，家属的坚持是前提。

免责声明

本实录依据公开裁判文书整理，仅供家属学习参考，不构成正式法律意见；个案情况不同，具体案件请及时委托律师。